Nel contesto degli obblighi previsti dal D.Lgs. 231/2007 e dal Regolamento IVASS n. 44 in materia di antiriciclaggio, i broker assicurativi sono tenuti ad adottare procedure strutturate di adeguata verifica della clientela, profilazione del rischio, monitoraggio nel tempo e conservazione delle evidenze.
La convenzione tra AIBA – Associazione Italiana Broker Assicurativi e Cheope Risk Management nasce per fornire agli associati uno strumento operativo in grado di supportare in modo organico tali adempimenti.
L’obiettivo non è sostituire le procedure interne già adottate, ma rafforzarle attraverso una piattaforma che consente
di governare, tracciare e storicizzare l’intero processo di adeguata verifica.
La piattaforma Web A.R.P. è stata sviluppata per presidiare e documentare il rischio di esposizione al riciclaggio. Copre le principali fasi del processo AML: identificazione del cliente, acquisizione delle informazioni necessarie, screening su fonti multiple, attribuzione del profilo di rischio, monitoraggio e storicizzazione delle verifiche svolte.
L’esito delle verifiche viene registrato e conservato all’interno del sistema, consentendo di dimostrare, anche in sede
di audit o ispezione, la diligenza adottata.
Il sistema di screening aggrega informazioni provenienti da fonti ufficiali e qualificate, traducendole in un indicatore
strutturato di rischio. Un elemento rilevante è la gestione delle omonimie, che riduce il rischio di false corrispondenze e consente una valutazione più accurata del soggetto verificato.
La piattaforma è accessibile via web, in modalità multiutente, senza necessità di installazioni locali. Per l’avvio di
una verifica sono sufficienti i dati identificativi essenziali (codice fiscale o partita IVA). Il report viene elaborato
in tempi rapidi ed è consultabile online e in formato PDF.
Cheope Risk Management opera da oltre 38 anni nel settore dei servizi di gestione del rischio ed è titolare delle
licenze ex art. 134 T.U.L.P.S. per attività di informazione commerciale e indagine e ex art. 115 T.U.L.P.S. per gestione
e recupero crediti. L’organizzazione è certificata secondo standard internazionali in ambito qualità (ISO 9001),
continuità operativa (ISO 22301) e sicurezza delle informazioni (ISO/IEC 27001).
Gli associati AIBA interessati possono richiedere un test della piattaforma Web A.R.P. al fine di valutare la coerenza
del processo rispetto ai propri presidi interni, la struttura del report di adeguata verifica e le modalità di
storicizzazione e conservazione delle evidenze.
Per attivare una demo o una prova operativa è possibile contattare direttamente Cheope Risk Management.
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